Inwestycje w złoto
Inwestycje bezpośrednie w złoto
Złoto nazywane jest często lokatą na czarną godzinę. Już kilkaset lat temu złoto pełniło funkcję twardej waluty, odpornej na różne zawirowania rynkowe.
Inwestycje w złoto należy traktować długoterminowo. Na spektakularne zyski rzędu kilkuset procent rocznie nie możemy raczej liczyć. Wyjątkiem jest inwestowanie połączone z kolekcjonowaniem monet. Niektóre monety z limitowanych serii osiągają ponad 100% wzrostu wartości na przestrzeni 3-4 lat.
Perspektywy dla złota: (wykres)
Przyszłość rynku złota wydaje się optymistyczna.
Jak wspomniałem wcześniej złoto podlega cyklom i to długoterminowym. Wystarczy przytoczyć kilka danych:
- cena złota rośnie od połowy lat 80-tych,
- w ciągu 4 ostatnich lat jego cena wzrosła z 250 USD za uncję do blisko 500 USD na koniec 2005 r. czyli dwukrotnie,
Czym to jest spowodowane??
- rośnie zapotrzebowanie na kruszec ze strony szybko rozwijających się gospodarek (Chiny, Indie); popyt ten powoduje zwiększenie wydobycia złota i eksploatowanie starych porzuconych kopalni.
- pozytywna atmosfera wokół złota idzie w parze z modą na lokowanie oszczędności w złoto,
- w złoto inwestują zarówno wielkie międzynarodowe fundusze, jak również bogaci zagraniczni inwestorzy indywidualni,
Polacy również doceniają tą formę lokowania kapitału m.in. ze względu na coraz łatwiejszy dostęp do zakupu złota.
Na całym świecie złoto uważane jest za najbezpieczniejszą lokatę i cenione jest jako doskonałe zabezpieczenie finansów przed giełdowym krachem, inflacją, wahaniami kursów walut, zawirowaniami na rynku gospodarczym, ekonomicznym i geopolitycznym. Fluktuacje cenowe na wolnym rynku, które powodują spadek wartości akcji, obligacji lub nieruchomości nie wpływają na obniżenie wartości złota, zawsze utrzymują jego cenę na wysokim poziomie.
Złoto – jako lokata bezpiecznie przechowująca wartość pieniądza – doskonale nadaje się na element dywersyfikacji portfela inwestycyjnego, gdyż cenę złota determinują zupełnie inne mechanizmy, niezależne od koniunktury na rynkach giełdowych. Eksperci radzą, by zawsze 5-10% swoich oszczędności lokować właśnie w złoto. Ponadto co ciekawe złoto można spieniężyć, w każdym kraju i o każdej porze. Złoto jest bowiem wymieniane w kantorach na całym świecie przez 24 godziny na dobę.
Krótki przykład inwestycji w złoto:
Mamy przykład osoby która zainwestowała ok. 590 000 w lipcu 2006 roku jak widać cena skupu złota w tym czasie wynosiła ok. 554 400. Jak już wspomniałem inwestycje w złoto należy traktować długoterminowo i przykładzie widzimy, iż cena skupu zrównała się z wartością za jaką złoto zostało kupione dopiero po 2 miesiącach i po kolejnych dwóch zaczęła wzrastać, taka tendencja utrzymała się aż do 12 maja 2006 roku kiedy klient mógł sprzedać złoto za 839 160 łączny zarobek 261 360 zł jednak tego nie uczynił i jego potencjalny zarobek spadł aczkolwiek dość nieznacznie. Widzimy że cena złota w skupie sukcesywnie wzrasta wraz z upływem czasu.
Jak inwestować w złoto?
Chcąc zainwestować w złoto najprościej jest kupić złote sztabki bądź monety. Pozwala to wejść na rynek nawet w przypadku posiadania niewielkiej ilości środków pieniężnych.
Możemy więc kupić:
• Złote sztabki lokacyjne lub bulionowe
• Złote sztabki kolekcjonerskie
• Złote monety bulionowe
• Złote monety kolekcjonerskie
W celach lokacyjnych na czarną godzinę warto kupować złoto w czystej postaci: w sztabach.
Najbardziej poszukiwane i najbardziej przystępne cenowo na polskim rynku są sztabki są od 5 gram do 1 uncji (28,35 grama). Większe sztabki są zazwyczaj dostępne z mniejszą marżą, (gdyż do każdej ceny sztabki należy doliczyć koszt zaprojektowania i wyprodukowania stempla, koszty robocizny mennicy oraz marżę firmy sprzedającej). Natomiast w przypadku sprzedaży zdecydowanie łatwiej jest znaleźć kupca na sztabki o mniejszej wadze, gdyż są one po prostu tańsze.
Gdzie możemy kupić złoto:
Złoto możemy kupić:
- w oddziałach NBP
- w mennicy
- w sklepach internetowych
- na internetowych aukcjach
- w kantorach w lombardach
- u jubilerów prowadzących skup / sprzedaż
Nowa ustawa:
Od 1 maja 2004 roku w nowej ustawie o podatku od towarów i usług złoto inwestycyjne (złoto w sztabkach powyżej próby 999,5) zostało objęte stawką „zwolnione”. W ten sposób otworzyły się drzwi dla nowej formy oszczędzania i inwestowania bezpośrednio w zakup złotych sztabek oraz monet bulionowych.
Jak w Polsce zainwestować w złoto?
Jedną z możliwości zakupu złota jest skorzystanie z oferty mennicy polskiej, która oferuje nam 7 rodzajów złotych sztabek inwestycyjnych:
• Sztabki duże
o 250 g
o 100g
o 50g
o 1 oz
• Sztabki małe
o 20g
o 10g
o 5g
Budowę ceny katalogowej 1 grama złota buduje się według wzoru:
Cena = London.fix / 31,103473 * śr.kurs USD w NBP + koszty wytworzenia + marża
Londyńskie stowarzyszenie producentów kruszców
Oferty duże są skierowane głównie do inwestorów o większych możliwościach finansowych, którzy liczą na zysk w średnim okresie 3 – 5 lat. Dla tych sztabek stosowane są niższe marże.
Z kolei małe sztabki są kupowane przez inwestorów o mniej zasobnym portfelu.
Przy inwestycji w złoto lokacyjne przekraczających 1 kg mennica udziela rabatów.
Mennica Polska oferuje korzystanie z depozytu zakupionego w MP złota Wówczas inwestor otrzymuje jedynie kwit depozytowy poświadczający wartość złota. Opłata za depozyt wynosi min 35 zł za miesiąc, opłata roczna 0,7 % wartości na dzień wystawienia kwitu.
Zakupu złota możemy dokonać zarówno w siedzibie MP jak również przez Internet (dotyczy tylko małych sztabek). MP oferuje dowóz do klienta 15 zł + ubezpieczenie zakupionego złota.
Istnieje także możliwość sprowadzenia złota zagranicy (ilość powyżej 1kg) sztabki są zakupywane od producentów wpisanych na listę Londyńskiego Stowarzyszenia producentów kruszców. Wpis producenta na taką listę gwarantuje nabywcom złota, że znaki wybite na sztabkach producenta zostaną uznane na całym świecie
Mennica Polska SA gwarantuje odkupienie złota aczkolwiek tylko zakupionego w mennicy lub sprowadzonego za jej pośrednictwem. Poziom cen odkupienia jest ustalany na poziomie London Fix minus 1USD
Dane historyczne i aktualne London Fix można podejrzeć na stronie internetowej www.kitco.com